《个人理财》PPT课件 张颖 对外经济贸易大学

 
课件内容： 
个人理财概论 
通过招商银行客户李先生案例讲授个人理财定义、个人理财核心知识、个人理财学理论最新发展、金融科技与理财等个人理财知识，特别要提到本讲是案例教学，有利于帮助没有理财经验的学生学习后面的课程知识，增加对学生的吸引力和情景模拟；理解金融强国；理解数字金融数字金融对个人理财执业准则影响。理解“富强、民主、文明、和谐、平等、敬业、诚信、友善、公正、法制”等社会主义核心价值观既是公民必须恪守的基本道德准则，也是开展个人理财业务必须遵循的职业道德要求。 
1.1 导论一：个人理财框架 
1.2导论二：李先生一家理财规划案例（1） 
1.2 导论二：李先生一家理财规划案例（2） 
1.3 个人理财定义 
1.4 个人理财业务模式 
1.5 国际惯例的个人理财两大准则 
1.6 理财规划师应该具备的核心知识 
1.7 个人理财相关理论 
个人理财第1讲课件 
讨论1. 如何理解党的二十大报告的主题？ 
讨论2. 如何理解习近平新时代中国特色社会主义思想的主要内容？ 
讨论3. 如何理解坚持好、运用好继续推进实践基础上的理论创新的“六个必须坚持 
讨论4.个人理财基本制度和基础理论是什么？ 
讨论5. 数字金融对个人理财执业准则是什么影响？ 
补充阅读 
第1讲 单元测试 
课时安排：6学时 
个人理财基本流程 
通过个人理财业务国际规范的6步执业流程学习，让学生理解个人理财业务执业规范，树立良好的职业习惯；理解从事个人理财业务应该具备的专业素养和职业道德，理解数据化如何创新了个人理财业务营销；理解个人理财业务开展需要遵循“敬业、诚信、公正、守法”的社会主义核心价值观。 
2.1 确立和界定与客户之间的关系 
2.2 收集客户信息，明确客户的理财需求和目标 
2.3 分析、评估客户的财务状况 
2.4 向客户提出综合理财规划方案 
2.5 执行个人理财方案 
2.6 监控个人理财方案的执行，调整理财方案 
个人理财第2讲课件 
补充阅读 
讨论1. 如何理解中国式现代化是人口规模巨大的现代化？ 
讨论2. 如何理解中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化？ 
讨论3. 如何理解中国式现代化是物质文明和精神文明相协调的现代化 
讨论4. 如何理解中国式现代化的本质要求？ 
讨论5.数字金融如何创新了个人理财业务？ 
第2讲 单元测试 
课时安排：2学时 
个人财务管理 
通过资产负债表、现金流量表、收支表等财务报表分析学习，让学生理解理财资金供应的现值和年金来源，以便量身定制理财规划方案；理解个人理财的财务分析技术和诚实信用原则；理解完善中国特色现代企业制度，加快建设世界一流企业；理解完善产权保护、市场准入、公平竞争、社会信用等市场经济基础制度；理解建设高标准市场体系。理解“自由、平等、公正、法治”的社会主义核心价值观。 
3.1基本原则 
3.2.1资产负债表编制 
3.2.2现金流量表编制 
3.2.3收入支出表编制 
3.2.4收支预算表编制 
3.3.1个人财务分析（1） 
3.3.2个人财务分析（2） 
个人理财第3讲课件 
讨论1、如何解完善中国特色现代企业制度理，加快建设世界一流企业？ 
讨论2、如何理解建设高标准市场体系？ 
讨论3、为什么要完善产权保护、市场准入、公平竞争、社会信用等市场经济基础制度？ 
讨论4、为自己家庭编制资产负债表和收支表 
第3讲 单元测试 
课时安排：4学时 
货币的时间价值 
通过货币的时间价值学习，让学生理解个人理财规划是建立在量化计算的基础上，是为客户“量体裁衣”的提供服务；理解理解教育、科技、人才是全面建设社会主义现代化国家的基础性、战略性支撑，理解“自由、平等、诚信”的社会主义核心价值观。 
4.1 理财目标数据化 
4.2 理财规划计算 
4.3财务计算工具 
4.4 货币时间价值在理财中应用 
个人理财第4讲课件 
讨论1、如何理解2035年我国发展的总体目标？ 
讨论2、为什么要建设全民终身学习的学习型社会、学习型大国？ 
讨论3、如何理解教育、科技、人才是全面建设社会主义现代化国家的基础性、战略性支撑？ 
讨论4、王先生目前有资产40万元，理财目标为:3年后购房100万元，8年后子女留学基金30万元，20年后退休基金80万元。假定投资报酬率为5%，要实现此三大理财目标，根据目标现值法，王先生退休前每年年末储蓄额为多少？  
第4讲单元测试 
课时安排：2 学时 
投资规划 
投资规划是“开源”规划。通过投资、投资规划及大类资产产品学习，让学生理解中央银行的功能；理解如何通过投资扎实推进“共同富裕”，理解数字经济赋能实体经济、金融科技、金融强国。理解“富强、自由、平等、公正、法治、和谐” 的社会主义核心价值观。 
5.1基本概念及投资产品 
5.2.1固定收益类 
5.2.2 权益投资类 
5.2.3 另类投资类 
5.2.4 跨境投资及保险类 
5.3 投资规划流程 
个人理财第5讲课件 
讨论1、为什么要扎实推进共同富裕？ 
讨论2、如何理解建设现代中央银行制度？ 
讨论3、如何加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合？ 
补充资料 
我国外汇管理改革事业70年 
《资产管理新规全文》 
《中华人民共和国公司法》 
第5讲 单元测试 
课时安排：4学时 
保险规划 
保险规划是保障及理财功能规划。通过风险、风险管理及保险产品，保险规划学习，让学生理解“保险性保”的理念、第三支柱养老保险产品、保险产品合理避税功能，理解数字金融赋能保险业务，理解保险金信托、保险公司房地产信托产品（试点）及保险公司资产支持证券（试点）等创新业务。理解“文明、自由、平等、公正、法治、敬业、诚信、和谐” 的社会主义核心价值观。 
6.1.1 个人风险、风险管理与保险（1） 
6.1.2 个人风险、风险管理与保险（2） 
6.2 保险种类 
6.3保险规划程序 
个人理财第6讲课件 
讨论题 
讨论1、如何理解健全覆盖全民、统筹城乡、公平统一、安全规范、可持续的多层次社会保障体系？ 
讨论2、如何理解全面提高人才自主培养质量，聚天下英才而用之？ 
讨论3、如何理解提升国家创新体系整体效能？ 
第6讲单元测试 
课时安排：2 学时 
税收规划 
税收规划是“节流”规划。通过对个人理财相关税收，特别是《中华人民共和国个人所得税法》学习，让学生理解要遵纪守法完成“合理”避税，树立遵守法律法规的意识。理解合理避税是共同富裕，理解“自由、公正、法治、诚信、和谐” 的社会主义核心价值观。 
7.1 个人税收 
7.2 个人税收规划 
7.3 个人税收规划流程 
7.4 个人税收规划方法 
个人理财第7讲课件 
讨论题1、如何理解分配制度是促进共同富裕的基础性制度？ 
讨论题2、如何理解构建初次分配、再分配、第三次分配协调配套的制度体系？ 
讨论题3、加快建设法治社会主要有哪些重点？ 
第7讲单元测试 
课时安排：2 学时 
退休规划 
通过对退休规划、养老金供应和需求测量学习，让学生理解如何实现“老有所依、老有所养”的目标，为建设和谐社会服务。体现 “爱国、敬业、诚信、友善、自由、平等、公正、法治、富强、民主、文明、和谐”的社会主义核心价值观。 
8.1 退休规划概述 
8.2 养老金供应分析 
8.3 退休规划流程 
个人理财第8讲课件 
讨论题1、什么要加强灵活就业和新就业形态劳动者权益保障？ 
讨论题2、为什么要建立生育支持政策体系？ 
《中华人民共和国社会保险法》 
第8讲单元测试 
课时安排：2 学时 
遗产规划 
通过遗产规划概念、民法典、遗产传承工具学习，让学生理解如何依法进行财富传承，通过慈善信托及慈善安排，践行“三次分配”，“共同富裕”。体现“爱国、诚信、友善、自由、平等、公正、法治、富强、民主、文明、和谐”的社会主义核心价值观。 
9.1 遗产规划概述 
9.2.1遗产继承相关法律及法定继承 
9.2.2 遗嘱继承 
9.3.1 其他遗产规划工具（1） 
9.3.2 其他遗产规划工具（2） 
9.4遗产规划流程 
讨论题1、如何理解推进文化自信自强？ 
讨论题2、如何理解社会主义核心价值观？ 
个人理财第9讲课件 
第9讲单元测试 
课时安排：4 学时 
综合案例制作——养老金资产配置案例 
通过建行客户张建国先生案例，回顾前面所学的个人理财知识，介绍当今个人理财学理论的最新发展，让学生理解个人理财案例制作标准。本讲是课程“画龙点睛”，可以将个人理财知识或者相关课程，转化为个人理财业务，全面介绍个人理财业务开展的实用方法，使学生能够很快融入实际工作中去，为今后从事理财工作打下坚实的基础，高水平就业。同时与第1讲以案例开头，讲授个人理财全部内容呼应，案例教学对学生更具有吸引力。体现“敬业、诚信、平等、公正、法治、富强、和谐”的社会主义核心价值观。 
10.1 建行客户张建国先生养老金资产配置案例（1） 
10.2 建行客户张建国先生养老金资产配置案例（2） 
10.3 建行客户张建国先生养老金资产配置案例（3） 
讨论题1、如何理解全面建设社会主义现代化国家应该遵循的原则？ 
讨论题2、如何理解培养什么人、怎样培养人、为谁培养人是教育的根本问题 
个人理财第10讲课件 
补充阅读 
第10讲单元测试 
课时安排：4学时 
个人理财课程补充资料汇总 
多学科交叉互动 1、课件：交叉学科背景下个人理财课程的重点和难点 2、文档：交叉学科背景下个人理财课程的重点和难点 3、视频：交叉学科背景下个人理财课程的重点和难点 4、文档：金融科技与理财 5、视频：黄薇:保险公司承保管理 6、视频：钟腾:金融科技与理财\数字技术赋能 1、（张颖/新华社/2021）规范发展第三支柱养老保险 为养老财富储备有需求者提供投资选择 2、从中央政治局会议看2024年中国经济工作新动向 3、理财新方案: AI带您5步实现财富目标 4、2023年困境证券策略研究报告 5、如何通过家族信托保障家族成员生活 6、《个人理财虚拟仿真》视频 7、北京市优秀本科实验室（通知） 8、慕课西部行动申请书 9、数字技术赋能实体经济-基于个人理财业务视觉 10、互联网保险公司——众安在线 11、金融科技概念及应用领域 12、金融科技技术-人工智能、区块链、云计算、大数据 13、金融科技赋能银行业 14、金融科技赋能证券业\第一章导论 1、坚定不移走中国特色金融发展之路 2、党的二十大报告，全文来了 3、习近平新时代中国特色社会主义思想的理论创新与时代价值 4、深刻认识习近平新时代中国特色社会主义思想的科学体系 5、如何理解党的二十大报告的主题？ 6、如何理解习近平新时代中国特色社会主义思想的主要内容？ 7、如何理解坚持好、运用好继续推进实践基础上的理论创新的“六个必须坚持“？ 8、为什么讲社会主义核心价值观是凝聚人心、汇聚民力的强大力量？ 9、什么是财务自由 10、全国人口超14.1亿!老龄化加深、三口之家变2.62口之家 11、证监会有关部门负责人就全面实行股票发行注册制答记者问 12、中国银行业理财市场年度报告全文 13、家族信托的正确打开方式 14、经典家族信托案例解析 15、正在崛起的家族办公室，你了解多少 16、财富的高阶玩法——慈善信托 17、财富向善，助力传承——家族传承的高阶密码 18、慈善信托——让财富更有“温度” 19、硅谷银行倒闭: 原因、影响及展望 20、硅谷银行案例分析之一——问题是如何发生的 21、硅谷银行案例分析之二——报表中如何发现问题 22、硅谷银行案例分析之三——风险可以避免么? 23、硅谷银行案例分析之四——对国内银行的借鉴意义 24、高储蓄率——经济发展之福还是之祸 25、中共中央政治局召开会议及释放四个信号 26、财富如何才能安全驶过岁月长河 27、商业银行理财业务管理办法 28、“十四五”时期积极应对人口老龄化重大政策举措 29、“七普”：我国人口老龄化的7组全息投影 30、银保监会：关于规范保险公司参与长期护理保险制度试点服务通通知 31、银保监会关于开展专属商业养老保险试点的通知\第二章个人理财基本流程 1、如何理解中国式现代化是人口规模巨大的现代化？ 2、如何理解中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化？ 3、如何理解中国式现代化是物质文明和精神文明相协调的现代化？ 4、如何理解中国式现代化的本质要求？ 5、金融科技赋能个人理财业务全流程\第三章个人财务管理 1、如何理解完善中国特色现代企业制度，加快建设世界一流企业？ 2、如何理解建设高标准市场体系？ 3、为什么要完善产权保护、市场准入、公平竞争、社会信用等市场经济基础制度？\第四章货币时间价值 1、如何理解2035年我国发展的总体目标？ 2、如何理解教育、科技、人才是全面建设社会主义现代化国家的基础性、战略性支撑？ 3、为什么要建设全民终身学习的学习型社会、学习型大国？\第五章投资规划 1、为什么要扎实推进共同富裕？ 2、如何理解建设现代中央银行制度？ 3、如何加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合？ 4、资产管理新规全文 5、商业银行理财子公司管理办法 6、证券法修订草案2019 7、中华人民共和国证券法 8、中华人民共和国物权法 9、中华人民共和国证券投资基金法(2015年修正) 10、重要货币市场基金监管暂行规定 11、中华人民共和国公司法 12、中华人民共和国反洗钱法 13、中华人民共和国票据法 14、中华人民共和国拍卖法 15、中华人民共和国文物保护法 16、商品房销售管理办法 17、房屋登记办法 18、不动产登记暂行条例 19、国有土地上房屋征收与补偿条例 20、物业管理条例 21、中华人民共和国城乡规划法 22、中国人民共和国资产评估法\第六章个人保险规划 1、如何理解健全覆盖全民、统筹城乡、公平统一、安全规范、可持续的多层次社会保障体系？ 2、如何理解全面提高人才自主培养质量，聚天下英才而用之？ 3、如何理解提升国家创新体系整体效能？ 4、中华人民共和国社会保险法 5、中华人民共和国劳动法 6、中华人民共和国劳动合同法 7、金融科技赋能保险业\第七章税收规划 1、如何理解分配制度是促进共同富裕的基础性制度？ 2、如何理解构建初次分配、再分配、第三次分配协调配套的制度体系？ 3、加快建设法治社会主要有哪些重点？ 4、中华人民共和国个人所得税法 5、个人所得税专项附加扣除暂行办法 6、2019年新版个人所得税怎么算 7、中国正式进入CRS涉税信息实操阶段\第八章退休规划 1、为什么要加强灵活就业和新就业形态劳动者权益保障？ 2、为什么要建立生育支持政策体系？\第九章遗产规划\ 1、如何理解推进文化自信自强？ 2、如何理解社会主义核心价值观？ 3、中华人民共和国收养法 4、中华人民共和国商标法 5、中国人民共和国专利法 6、中华人民共和国知识产权法 7、中华人民共和国著作权法 8、中华人民共和国民事诉讼法 9、中华人民共和国侵权责任法 10、中华人民共和国信托法 11、中华人民共和国慈善法 12、中华人民共和国公益事业捐赠法 13、基金会管理条例 14、中华人民共和国民法典 15、遗产规划——香港财富传承学院成立\第十章综合案例制作 1、如何理解全面建设社会主义现代化国家应该遵循的原则？ 2、如何理解培养什么人、怎样培养人、为谁培养人是教育的根本问题？ 3、延迟退休、“三孩”政策及配套措施应对人口老龄化 4、央行史上最大幅度上调外汇存款准备金率有何深意\ 
6课时